La amenaza silenciosa del sector microfinanciero
"La amenaza no es solo tecnológica, sino también humana. Sin el talento adecuado, las microfinancieras podrían quedarse atrás"
En Perú, las microfinancieras son principalmente cajas municipales de ahorro y crédito (CMAC) que impulsan a emprendedores y negocios en auge con microcréditos y productos de ahorro. Mientras las fintechs crecen con equipos ágiles, estas entidades enfrentan un riesgo silencioso: la falta de talento para su transformación digital. Así lo advierte Luis Anaya, socio fundador de Wirbi, con más de 15 años liderando proyectos en banca, medios de pago y transformación digital.
¿Quiénes son?
En el Perú, las microfinancieras son principalmente las Cajas Municipales de Ahorro y Crédito (CMAC), que ofrecen microcréditos y productos de ahorro a emprendedores y negocios en crecimiento.
Regulación
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS).
Oferta típica
Microcrédito, ahorro, pagos y canales móviles/presenciales.
Dolores actuales
Migración de core, modernización de canales, ciberseguridad y analítica.
Perfiles TI recomendados (Staffing IT)
- Arquitecto/a de soluciones (core + integración).
- DevOps/Cloud Engineer.
- QA Automation.
- Mobile Engineer (Android/iOS).
- Data/BI Analyst.
- Especialista en Seguridad (IAM, hardening, monitoreo).
01 El verdadero desafío: más allá de la tecnología
El reto para las cajas municipales no es solo implementar un nuevo core o lanzar una app. Según Luis Kitayama, director de Wirbi y exejecutivo en Yanbal, Rimac y Softtek:
"El verdadero desafío está en desarrollar y retener equipos capaces de operar, mantener, integrar y evolucionar soluciones tecnológicas". No se trata solo de intención o presupuesto, sino de contar con el recurso humano necesario para ejecutar.
— Luis Kitayama, Director de Eficiencia Tecnológica, Wirbi
Procesos Lentos
Las migraciones hacia plataformas digitales pueden demorar hasta 3 años.
Doble Operación
Mantener servicios tradicionales mientras se construyen experiencias digitales.
02 La realidad de la transformación digital
Muchas CMAC ya iniciaron la migración a plataformas digitales. En el proceso deben garantizar simultáneamente continuidad operativa, nuevas experiencias e incorporación de IA.
Requisitos durante la transformación
Continuidad Operativa
Servicios tradicionales funcionando sin interrupciones
Nuevas Experiencias
Interfaces digitales modernas
Tecnologías Emergentes
IA y analítica avanzada
03Staffing IT: La solución estratégica
Ante la brecha de talento, el modelo de Staffing IT acelera la transformación. Como señala Piero Pezzia (Telefónica, Bitel, Huawei):
"Mientras bancos, retailers y telcos ya escalaron con este esquema, muchas microfinancieras aún no lo adoptan"
¿Qué es el Staffing IT?
Asociarse con una firma especializada que integra profesionales TI a los equipos internos de la CMAC.
Beneficios clave
Acelera proyectos, reduce curva de aprendizaje y asegura continuidad.
04Casos de éxito en el sector bancario
"BCP, BBVA e Interbank ya han implementado este enfoque con éxito, desplegando nuevos canales digitales en meses—no años"
— Piero Pezzia, Director de Estrategias, Wirbi
Reducción de tiempo
En implementación de proyectos
Mayor velocidad
En desarrollo de productos
Satisfacción
De empresas que lo adoptan
055 pasos para Staffing IT
Para las CMAC que evalúan Staffing IT, Robinson Bocanegra plantea cinco pasos clave:
Elegir el socio estratégico
Validar experiencia y modelo de contratación adecuado para la CMAC.
Identificar perfiles necesarios
Alineados a objetivos de negocio y plan de transformación.
Búsqueda estratégica
Enfoque por competencias técnicas y culturales.
Validación técnica
Pruebas y assessment previos a la contratación.
Sistema de trabajo y retención
Modelo operativo y plan de retención para minimizar rotación.
Nuestros Expertos
Líderes en Transformación Digital y Staffing IT
El futuro del sector microfinanciero
La transformación no se resuelve solo con infraestructura: depende del talento que la hace posible.
Las CMAC que cierren la brecha de talento TI liderarán la próxima era de servicios financieros digitales en el Perú.
3 años
Transformación típica
75%
Reducción con Staffing IT
100%
Continuidad operativa
📚 Referencias y Fuentes
Robinson Bocanegra
Gerente de Nuevos Negocios de Wirbi
Conecto a líderes de TI con especialistas validados para acelerar iniciativas tecnológicas con impacto en Perú y la región. Foco en Data Analytics, BI, desarrollo de software y cloud. Staffing y headhunting IT.